La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) publicó un Informe sobre la mitigación de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en los servicios de criptoactivos, que abarca su emisión, negociación y provisión de servicios. El informe se basa en las lecciones aprendidas de casos recientes de supervisión en toda la Unión Europea y destaca cómo las autoridades competentes pueden fortalecer sus enfoques de supervisión en este sector de rápida evolución.
Desde 2018, cuando ciertos negocios de criptoactivos fueron incorporados por primera vez al marco regulatorio de la UE, la EBA ha desempeñado un papel clave en el fortalecimiento del marco normativo y de supervisión en materia de prevención de LA/FT para los criptoactivos. A través de una cooperación continua con los supervisores nacionales, las Autoridades Europeas de Supervisión (AES) y autoridades de terceros países, la EBA ha obtenido información crítica sobre el funcionamiento y los riesgos de las empresas de criptoactivos, tanto antes como después de la implementación del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA). Esto ha permitido a la EBA identificar vulnerabilidades significativas en materia de LA/FT en todo el sector y proporcionar orientación específica para mejorar el cumplimiento y la supervisión.
El informe tiene como objetivo orientar los enfoques de supervisión relacionados con la autorización y supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los emisores, así como fortalecer los marcos de prevención de LA/FT. Resume las lecciones aprendidas a partir de las acciones emprendidas por las autoridades competentes y la EBA en la identificación y gestión de riesgos de LA/FT asociados con los negocios de criptoactivos, tanto antes como inmediatamente después de la implementación del nuevo marco regulatorio. También describe las estrategias utilizadas por algunos CASP y emisores para eludir la supervisión nacional en materia de LA/FT, destaca las salvaguardas introducidas por MiCA y el régimen revisado de prevención de LA/FT, e identifica los elementos clave que sustentan la aplicación efectiva del nuevo marco de la UE.
Al consolidar estos hallazgos, el informe apoya la implementación efectiva de MiCA y del marco reforzado de prevención de LA/FT, al tiempo que promueve un enfoque sólido y con visión de futuro para abordar los riesgos de delitos financieros en el sector.
(Documento en inglés)
